OrderedDict([('id', 83563), ('image', 'https://www.belnovosti.ru/media/filer_public/3c/3c/3c3c290f-d464-41fd-9e7a-9450bbe1bd53/belgorod_printsip_kyc_chto_eto_i_xps-1gldtsx3_70-unsplash.jpg'), ('file', 'filer_public/3c/3c/3c3c290f-d464-41fd-9e7a-9450bbe1bd53/belgorod_printsip_kyc_chto_eto_i_xps-1gldtsx3_70-unsplash.jpg'), ('original_filename', 'Белгород_Принцип_KYC_что_это_и_xps-1gLdTsX3_70-unsplash.jpg'), ('file_size', 5366019), ('author', ''), ('name', ''), ('default_caption', ''), ('alt', ''), ('description', ''), ('subject_location', ''), ('mime_type', 'image/jpeg'), ('order', 1), ('key', None), ('entity', 107858)])Бюджет/финансы
Принцип KYC: что это и зачем проводится?
KYC (Know Your Customer) — это сокращение от «Знай своего клиента», идентификация клиентов кредитных организаций или других компаний. За этим стоит постановление Закона о борьбе с отмыванием денег, согласно которому банки должны проверять личные и бизнес-данные своих клиентов. Идентификация клиентов и их денежных потоков предназначена для предотвращения перемещения денег из незаконных источников или сокрытия их происхождения. Это сделано для предотвращения отмывания денег, уклонения от уплаты налогов и финансирования терроризма.
Если будущий или текущий деловой партнер негативно фигурирует в средствах массовой информации, например, или находится под санкциями, в списках наблюдения или в списках политически значимых лиц, кредитное учреждение должно внимательно изучить: после усиленной комплексной проверки необходимы дальнейшие расследования. В зависимости от результата в деловых отношениях может быть отказано.
Особая категория — политически значимые люди. Они проверяются особенно тщательно, поскольку связаны с политиками или властями и поэтому могут подвергаться особому риску, когда речь идет о коррупции и взяточничестве.
Кто требует KYC
Все банки и многие другие компании финансового сектора должны соблюдать правила KYC. Но многие организации из других отраслей также подпадают под это требование проверки. Например, некоторые площадки для торговли криптовалютой, такие как Binance, также проводят процесс идентификации KYC.
Что проверяется
Финансовым фирмам необходимо проверять происхождение средств. Например, также записывается информация о запланированных деловых отношениях с соответствующим клиентом, объеме и форме платежных операций. Все сотрудники, участвующие в рассмотрении соответствующего дела, должны быть названы поименно.
Кого проверяют по принципу KYC
Если аудиторское дело касается физического лица, необходимо записать вид профессиональной деятельности и цель деловых отношений. В случае политически значимых лиц также должны быть указаны их соответствующие функции и род занятий.
Например, для юридических лиц финансовая компания должна регистрировать тип компании, ее деятельность, отрасль, количество сотрудников, структуру собственности и структуру компании, а также наиболее важные финансовые показатели.
Малые клиенты освобождаются от теста KYC, если они ведут бизнес, который не является исключительным или обширным.
Что произойдет, если банк не соблюдает принцип KYC
Если кредитное учреждение пренебрегает своим долгом проявлять осторожность, руководителям грозят штрафы или тюремное заключение. В худшем случае может быть отозвана и бизнес-лицензия банка. Подобный инцидент также может серьезно повредить репутации компании.
Что означают KYS и CMS
KYS означает «Знай своего поставщика». В дополнение к мерам KYC, этот анализ должен быть частью системы управления соответствием (CMS) каждого банка.
на правах рекламы